2014年4月高等教育自學考試
金融法試題
課程代碼：05678
請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。
選擇題部分
注意事項：
1．答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。
2．每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。
一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。
1．下列關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)的法律地位的說法，正確的是
A．商業(yè)銀行是按照政府的行政區(qū)劃來設(shè)立分支機構(gòu)的
B.分支機構(gòu)具有獨立的法律地位和法人資格
C．分支機構(gòu)不具有法人資格，其根據(jù)總行的授權(quán)進行市場經(jīng)營行為
D.因為分支機構(gòu)不具有法人資格，故其不可以代表總行進行應訴
2．金融租賃公司的最低注冊資本為人民幣
A．3000萬元 B.5000萬元
C．8000萬元 D.1億元
3．國家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予
A．中國人民銀行 B.國有商業(yè)銀行
C．國家財政部 D.貨幣政策委員會
4．股份有限公司申請其發(fā)行的股票上市，公司股本總額應不少于人民幣
A．3000萬元 B.5000萬元
C．1億元 D.1．5億元
5．一個國家的貨幣和另一個國家貨幣之間兌換的比率是
A．存款利率 B.利率
C．匯率 D.貸款利率
6．商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付給各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行注冊資本總金額的
A．20％ B.35％
C．50％ D.60％
7．保證合同中如果保證期間約定不明的，保證期間為主債務(wù)期限屆滿之日起
A．半年 B.1年
C．2年 D.3年
8．某借款人向銀行申請抵押貸款時，法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是
A．借款人的汽車 B.借款人的宅基地
C．借款人私有的房屋 D.借款人有權(quán)處分的國有設(shè)備
9．甲在自動取款機上取款時，機器出現(xiàn)故障，多出了2000元，甲應該
A．將錢捐給慈善機構(gòu) B.將錢交給單位
C．如數(shù)交還銀行 D.不交給任何人
10．下列關(guān)于代取的規(guī)定，說法正確的是
A．定期儲蓄代取，只需憑委托代取人身份證和存單辦理
B.定期儲蓄代取，憑存款人身份證和存單辦理
C．活期儲蓄代取，需憑委托代取人身份證和存折辦理
D.活期儲蓄代取，只需憑存折即可辦理
11．中期貸款的期限為
A．3個月以上半年以下 B.半年以上1年以下
C．1年以上5年以下 D.5年以上
12．在我國，對銀行業(yè)負有監(jiān)管職責的機構(gòu)是
A．中國建設(shè)銀行和中國工商銀行 B.中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會
C．中國人民銀行和中國銀監(jiān)會 D.財政部和國家國資委
13．在我國，下列可以作為信托財產(chǎn)或權(quán)利的是
A．海洛因 B.槍支
C．親權(quán) D.股票
14．下列關(guān)于銀行對客戶保密義務(wù)的說法，正確的是
A．銀行對客戶的保密義務(wù)是絕對的
B.銀行對客戶保密的內(nèi)容包括拒絕查詢、凍結(jié)和扣劃
C．工商行政管理局可以查詢、凍結(jié)或扣劃客戶存款賬戶
D.銀行之間可以互相查詢對方客戶的賬戶
15．票面殘缺1／5至1／2，其余部分圖案、文字能照樣連接的人民幣
A．可全額兌換 B.兌換面額的4／5
C．不予兌換 D.可半數(shù)兌換
16．期貨交易的最終目的是
A．獲得商品所有權(quán) B.回避現(xiàn)貨價格風險
C．獲得目標公司的控制權(quán) D.實現(xiàn)盈利
17.某股票大戶以自己不同的賬戶在相同時間內(nèi)進行價格和數(shù)量相近、方向相反的交易，這種行為是
A．操縱市場 B.內(nèi)幕交易
C．重大誤導 D.欺詐客戶
18．非金融機構(gòu)提供對外擔保后，到所在地的外匯局進行登記的期限，應當是自擔保合同訂立之日起
A．30日內(nèi) B.20日內(nèi)
C．15日內(nèi) D.10日內(nèi)
19．基金管理人為發(fā)售基金份額、募集基金而向證監(jiān)會提交的文件中最核心的是
A.招募說明書 B.基金托管協(xié)議
C．基金合同 D.最近三年以來的財務(wù)會計報告
20．在我國，國有獨資公司發(fā)行債券不適用
A．《中華人民共和國公司法》 B.《中華人民共和國證券法》
C．《企業(yè)債券管理條例》 D.《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》
21．收受定金的一方不履行約定債務(wù)的，應
A．一倍返還定金 B.雙倍返還定金
C．三倍返還定金 D.四倍返還定金
22．下列行為中不屬于逃匯行為的是
A．未經(jīng)國家外匯管理局批準，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，或者超越批準經(jīng)營范圍擴大外匯業(yè)務(wù)的
B.境內(nèi)機構(gòu)以高報進口貨價等手段多報外匯支出，將隱匿的外匯私自保存的
C．中外合資經(jīng)營企業(yè)少報外匯收入，將隱匿的外匯存放境外的
D.駐外機構(gòu)及在境外設(shè)立的中外合資經(jīng)營企業(yè)的中方，不按國家規(guī)定將應當調(diào)回的利潤留在當?shù)貭I運或移做他用的
23．下列憑證中，屬于有價證券的是
A．體育彩票 B.票據(jù)格式憑證
C．銀行保險箱憑單 D.國庫券
24．當公司股票價格在一定時期內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)股價格達到一定幅度時或在一定條件下，可轉(zhuǎn)換債券持有人有權(quán)按事先約定的價格將所持債券賣給發(fā)行人，這被稱為
A．回售 B.回購
C．購回 D.贖回
25．世界上第一只基金起源于
A．英國 B.美國
C．法國 D.德國
非選擇題部分
注意事項：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26．呆賬準備金
27．再貼現(xiàn)率
28．浮動利率
29．非法吸收公眾存款罪
30．限倉制度
三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31．簡述國外金融市場實踐中防范金融風險的防線。
32．簡述委托貸款的特征。
33．簡述外匯的種類。
34．簡述公司債券上市后信息披露的義務(wù)。
四、論述題(本大題共2小題，每小題1O分，共20分)
35．試論銀監(jiān)會的監(jiān)管與處罰措施。
36．試論持卡人和發(fā)卡行之間的法律關(guān)系的性質(zhì)。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37．2010年8月2日，某市甲銀行向乙公司發(fā)放貸款600萬元人民幣，貸款期限為1年，為了保證到期還款，乙公司向甲銀行提供了兩項擔保：一是由丙公司提供的連帶責任保證；二是由乙公司將一張2011年2月5日到期的存單質(zhì)押給甲銀行，存單金額為300萬元人民幣。2011年2月6日存單到期后，乙公司向甲銀行提出希望能夠先使用存單上的300萬元資金，甲銀行同意乙公司提取了存單。2011年8月2日貸款到期，乙公司無力歸還貸款，甲銀行要求丙公司歸還全部貸款本息。
問：(1)本案中存在幾種擔保法律關(guān)系?
(2)甲銀行的要求是否合理?為什么?
(3)丙公司應否承擔償還全部貸款本息的責任?為什么?
38.2006年12月至2007年8月期間，鄭某擔任上市公司A公司的董事長、法定代表人，為了給單位募集資金，經(jīng)股東會集體決定，在未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準的情況下，擅自委托中介公司與個人代理，向社會不特定公眾發(fā)行股票，共計向260余人發(fā)行股票322萬股，募集資金達人民幣1109萬余元。上述募集資金全部用于A公司的經(jīng)營活動和支付中介代理費?，F(xiàn)檢察機關(guān)提起公訴。
問：(1)根據(jù)發(fā)行對象的范圍，股票發(fā)行分為哪幾種類型?本案A公司的股票發(fā)行屬哪種類型?
(2)根據(jù)我國《證券法》的相關(guān)規(guī)定，A公司的股票發(fā)行行為是否合法?為什么?
(3)如果相關(guān)責任人的行為已構(gòu)成犯罪，則有幾個犯罪主體?我國《刑法》規(guī)定了怎樣的處罰方式?
