第十二章 金融監(jiān)管
一、填空
1. 金融監(jiān)管不應(yīng)是消極地單純防范風(fēng)險(xiǎn) , 而應(yīng)是積極地把防范風(fēng)險(xiǎn)同( )這個(gè)最基本的要求協(xié)調(diào)起來。
2.社會(huì)利益論認(rèn)為 , 金融監(jiān)管的基本出發(fā)點(diǎn)首先就是要維護(hù)( )的利益 。
3. 金融監(jiān)管成本 , 大致分為( )和( )兩部分。
4. 根據(jù)監(jiān)管主體的多少 , 各國的金融監(jiān)管體制可以劃分( )和( )。
5. 實(shí)行多頭金融監(jiān)管體制的國家一般為( )國家。
6. 一般來說 , 金融業(yè)自律的組織形式主要是( )。
7. ( ) 在整個(gè)金融監(jiān)管體系的設(shè)計(jì)中 , 具有基礎(chǔ)性地位。
8. 在( )的情況下 , 任何一國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)都無法對(duì)金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的監(jiān)管，這就迫切需要各國之間的協(xié)調(diào)和合作。
9. 在一個(gè)存在金融監(jiān)管差異的國際市場(chǎng)中 ,可能出現(xiàn)( )( )兩種現(xiàn)象。
10. 《新巴塞爾資本協(xié)議》的三大支柱是( )、( )和( )。
二、判斷
1. 就整體來說 , 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下 , 可以通過定量分析很容易地比較金融監(jiān)管的社會(huì)成本與監(jiān)管所能帶來的社會(huì)效益孰大孰小。
2. 實(shí)行集權(quán)多頭式金融監(jiān)管體制的國家 , 對(duì)不同金融機(jī)構(gòu)或金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管 , 由不同的監(jiān)管機(jī)關(guān)來實(shí)施 , 但監(jiān)管權(quán)限集中于國會(huì)。
3. 由于金融監(jiān)管的溢出效應(yīng) , 監(jiān)管*做出的不協(xié)調(diào)的監(jiān)管決策很可能會(huì)導(dǎo)致世界范圍內(nèi)嚴(yán)重的低效金融產(chǎn)出 , 影響資源配置的有效性。
4. 巴塞爾委員會(huì)是一個(gè)中央銀行監(jiān)督國際銀行活動(dòng)的聯(lián)席代表機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。
5.《巴塞爾協(xié)議》要求銀行的核心資本至少占全部資本的50% 。
三、單項(xiàng)選擇
1. 我國對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管權(quán)限高度集中于( )
A. 中國人民銀行 B .中央政府
C. 全國人民代表大會(huì) D. 財(cái)政部
2.作為《新巴塞爾資本協(xié)議》的三大支柱之一的市場(chǎng)紀(jì)律的核心是( )
A. 銀行業(yè)的信息披露 B. 銀行業(yè)的內(nèi)部評(píng)估程序氣
C .銀行業(yè)的資本充足率 D. 銀行業(yè)的公司治理
四、多項(xiàng)選擇
1.下列屬于金融監(jiān)管的領(lǐng)域有( )
A. 對(duì)存款貨幣銀行的監(jiān)管 B. 對(duì)信托投資公司的監(jiān)管
C. 對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管 D. 對(duì)證券公司的監(jiān)管
2. 金融監(jiān)管的成本表現(xiàn)在( )
A. 執(zhí)法成本 B. 守法成本 C. 違總成本 D. 道德風(fēng)險(xiǎn)
3. 目前進(jìn)行金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的形式主要有( )
A.雙邊的諒解備忘錄 B. 多邊論壇
C. 以統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)的協(xié)調(diào) D. 統(tǒng)一監(jiān)管
4. 下列對(duì)成員國沒有法律約束方的金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)組織包括( )
A. 巴塞爾委員會(huì) B. 國際證券委員會(huì)
C. 國際保險(xiǎn)監(jiān)管官聯(lián)合會(huì)、 D. 歐盟
五、名詞解釋
1.金融監(jiān)管 2.集中監(jiān)管體制 3.分業(yè)監(jiān)管體制 4.金融監(jiān)管目標(biāo)
5.金融市場(chǎng)監(jiān)管6.金融稽核 7.內(nèi)幕交易 8.主動(dòng)退出 9.被動(dòng)退出
六、簡(jiǎn)答
1.如何理解金融監(jiān)管的必要性?
2.如何理解我國金融監(jiān)管的目標(biāo)?
3.為什么在金融監(jiān)管中強(qiáng)調(diào)內(nèi)控與外控相結(jié)合的原則?
4.如何理解金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系?
